Unsere Leistungen
Wir bieten Ihnen maßgeschneiderte Finanzberatung, die zu Ihrer Lebenssituation passt. Transparent, unabhängig und immer in Ihrem Interesse.
Budgetanalyse & Optimierung
Wir analysieren Ihre monatlichen Einnahmen und Ausgaben im Detail und identifizieren Einsparpotenziale. Sie erhalten einen konkreten Maßnahmenplan mit priorisierten Optimierungsvorschlägen.
Was ist enthalten:
- Vollständige Analyse aller Einnahmen und Ausgaben
- Identifikation versteckter Kostenfallen
- Individuelle Spartipps basierend auf Ihrem Verhalten
- Konkrete Handlungsempfehlungen mit Umsetzungsplan
- Nachgespräch nach 3 Monaten zur Erfolgskontrolle
Vermögensaufbau-Strategie
Gemeinsam entwickeln wir eine langfristige Strategie zum Vermögensaufbau, die zu Ihrem Einkommen, Ihrer Risikobereitschaft und Ihren Zielen passt. Von der ersten Sparrate bis zur Altersvorsorge.
Was ist enthalten:
- Persönliches Gespräch zur Ermittlung Ihrer Ziele
- Analyse Ihrer aktuellen Vermögenssituation
- Entwicklung einer individuellen Anlagestrategie
- Produktunabhängige Empfehlungen für Sparformen
- Schritt-für-Schritt Umsetzungsplan
- Jährliches Follow-up zur Strategieanpassung
Steueroptimierung
Nutzen Sie alle legalen Möglichkeiten zur Steuerersparnis. Wir prüfen Ihre Steuersituation und zeigen Ihnen Abzugsmöglichkeiten, die häufig übersehen werden.
Was ist enthalten:
- Prüfung Ihrer aktuellen Steuererklärung
- Identifikation ungenutzter Abzugsmöglichkeiten
- Optimierung von Werbungskosten und Sonderausgaben
- Beratung zu steueroptimierten Anlageformen
- Empfehlungen für zukünftige Steuerjahre
Altersvorsorge-Check
Wie groß ist Ihre Rentenlücke wirklich? Wir berechnen Ihre voraussichtliche Rente und entwickeln einen Plan, wie Sie diese Lücke schließen können.
Was ist enthalten:
- Berechnung Ihrer zu erwartenden gesetzlichen Rente
- Analyse bestehender privater Vorsorge
- Ermittlung Ihrer Rentenlücke
- Empfehlungen für zusätzliche Vorsorge
- Vergleich verschiedener Vorsorgeoptionen
- Konkrete Sparplan-Empfehlungen
Versicherungs-Check
Viele Menschen sind überversichert oder haben die falschen Versicherungen. Wir prüfen Ihren Bestand und zeigen, was wirklich notwendig ist.
Was ist enthalten:
- Analyse aller bestehenden Versicherungen
- Identifikation von Über- und Unterversicherungen
- Empfehlungen zu sinnvollen Kündigungen
- Vorschläge für fehlende Absicherungen
- Preis-Leistungs-Vergleich Ihrer Verträge
Finanzielle Lebensplanung
Die umfassende Beratung für alle, die ihre Finanzen ganzheitlich optimieren wollen. Kombiniert alle Bereiche: Budget, Vermögen, Steuern, Vorsorge und Versicherungen.
Was ist enthalten:
- Vollständige Analyse Ihrer finanziellen Situation
- Budgetoptimierung und Ausgabenanalyse
- Entwicklung einer Vermögensstrategie
- Steueroptimierung
- Altersvorsorge-Check
- Versicherungsprüfung
- Umfassender Finanzplan für die nächsten 5-10 Jahre
- Halbjährliche Follow-ups im ersten Jahr
Schuldenabbau-Strategie
Kredite, Dispokredite oder andere Verbindlichkeiten belasten Ihr Budget? Wir entwickeln mit Ihnen einen realistischen Plan zum systematischen Schuldenabbau.
Was ist enthalten:
- Analyse aller bestehenden Schulden
- Priorisierung der Rückzahlung nach Zinslast
- Prüfung von Umschuldungsmöglichkeiten
- Entwicklung eines Tilgungsplans
- Budgetanpassung zur schnelleren Rückzahlung
- Begleitung während der Umsetzung
Immobilienfinanzierungs-Beratung
Planen Sie den Kauf einer Immobilie? Wir prüfen, wie viel Haus Sie sich leisten können und helfen bei der Finanzierungsplanung.
Was ist enthalten:
- Berechnung Ihres maximalen Finanzierungsrahmens
- Eigenkapital- und Nebenkosten-Planung
- Vergleich verschiedener Finanzierungsmodelle
- Tilgungsplan-Simulation
- Empfehlungen zur Zinsbindung
- Unabhängige Prüfung von Finanzierungsangeboten
Welche Leistung passt zu mir?
So läuft die Zusammenarbeit ab
Erstgespräch
In einem unverbindlichen Gespräch lernen wir uns kennen und besprechen Ihre Situation und Ziele.
Angebot & Beauftragung
Sie erhalten ein transparentes Angebot mit Festpreis. Keine versteckten Kosten, keine Überraschungen.
Analyse
Wir analysieren Ihre Unterlagen und entwickeln individuelle Lösungen für Ihre Situation.
Präsentation & Beratung
In einem ausführlichen Gespräch stellen wir unsere Empfehlungen vor und beantworten all Ihre Fragen.
Umsetzungsbegleitung
Wir unterstützen Sie bei der Umsetzung der Maßnahmen und stehen für Rückfragen zur Verfügung.
Follow-up
Nach einigen Monaten prüfen wir gemeinsam die Ergebnisse und passen die Strategie bei Bedarf an.
Häufige Fragen zu unseren Leistungen
Unsere Preise sind Festpreise basierend auf dem erwarteten Zeitaufwand. Bei komplexeren Situationen kann der Preis höher liegen – das besprechen wir aber vorher transparent mit Ihnen. Es gibt keine versteckten Kosten oder Nachberechnungen.
Ja, auf jeden Fall. Die Finanzielle Lebensplanung ist bereits eine Kombination mehrerer Einzelleistungen. Wenn Sie andere Kombinationen wünschen, erstellen wir Ihnen gerne ein individuelles Paket.
Nein, definitiv nicht. Wir erhalten keine Provisionen, Kickbacks oder sonstige Vergütungen von Produktanbietern. Unsere einzige Einnahmequelle ist das Honorar, das Sie uns direkt bezahlen. Das garantiert vollständige Unabhängigkeit.
Sie erhalten alle Unterlagen und Empfehlungen schriftlich und können diese selbst umsetzen. Viele Klienten nutzen zusätzlich unsere Umsetzungsbegleitung oder buchen später Follow-up-Termine. Das ist aber optional.
Ja, wir bieten auch laufende Betreuung an. Viele Klienten buchen ein- bis zweimal jährlich ein Update-Gespräch. Einige nutzen auch monatliche Check-ins. Sprechen Sie uns einfach darauf an.
Unsicher, welche Leistung die richtige ist?
Kontaktieren Sie uns für ein unverbindliches Erstgespräch. Wir helfen Ihnen, die passende Lösung zu finden.
Kontakt aufnehmen